Toda empresa concorda que segurança, redução de custos e agilidade nos processos é essencial para que a organização consiga atingir seus objetivos e continue a crescer. Elas estão cientes que automatizar processos KYC ajudam em uma série de benefícios para o desenvolvimento da organização e compreendem o quanto este processo se faz necessário com o surgimento de novas demandas e além de oportunizar na conquista de novos patamares.
Mas todos os processos devem ter o máximo de segurança e ser estrategicamente pensados para mitigar brechas que possam facilitar quaisquer tipos de fraudes. Essas decisões garantem às instituições maior lucratividade e melhores resultados à médio e longo prazo.
Investir em automação e Cibersegurança não é mais uma opção, ou um luxo apenas para grandes empresas, é uma necessidade da qual a vida útil da empresa depende, seja ela de qualquer segmento ou porte. Por conta da transformação digital as empresas estão mais conectadas gerando uma série de informações e dados que são confidenciais e devem ser mantidos a sete chaves, portanto, estão mais vulneráveis a ciberataques. Entretanto, sabe-se que o investimento em cibersegurança é comprovadamente menor do que o prejuízo gerado por um ataque.
A KYC (“Know Your Customer”) é um sistema de verificação utilizado principalmente por instituições bancárias, fintechs, corretoras, entre outras, para avaliar e indicar riscos financeiros de cada cliente conforme as suas escolhas, em todos os processos financeiros, a adoção desta estratégia é obrigatória por lei. Trata-se de um método para blindar a empresa que está sujeita a riscos como:
E outras diversas formas relacionadas a crimes financeiros.
A Tecnologia de Verificação KYC é um processo interno de verificação ao qual os clientes são submetidos e classificados posteriormente como de alto, médio e baixo risco, ou a identificação de pessoas expostas politicamente (PEPs), de acordo com os critérios internos definidos, e pela política de aceitação. Após a identificação, as pessoas que oferecem alto risco passam a ser monitoradas.
O procedimento passa por três etapas:
Oferecendo soluções como Deep Learning, Orquestrador FlexFlow, Flex Extractor, Análise de Fraudes, Background Check, Face Match, Assinatura Digital, Verificação OCR.
As exigências regulatórias demandarão das organizações contínua atenção e investimento em KYC, afinal, novas regulações, como por exemplo a GDPR e a PSD2, entre outras, surgem todos os dias e é necessário que as empresas se adaptem a essa nova realidade, e a considerar a quantidade de dados e informações exigidas para as organizações continuarem a operar de maneira regular, processos manuais são impensáveis daqui pra frente.
Entendendo toda esta premissa, é importante que as organizações busquem parceiros no mercado que as ajude a combater ataques e se prevenir de fraudes de maneira eficaz e que auxilie no processo de automação. A Flexdoc conta com equipe especialista e capacitada para implantar sistemas de inteligência artificial que irão promover a segurança e automatização dos processos que sua empresa precisa para continuar empreendendo com liberdade. Conte conosco!
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