Estamos cientes de que os processos financeiros possuem diversas estratégias para a eliminação de riscos. Tais recursos auxiliam empresa a ganhar mais lucratividade e atingirem resultados mais expressivos. Como é o caso da Verificação KYC, essa estratégia já vem sendo utilizada por bancos na identificação de riscos e fortalecer o processo.
O que é Verificação KYC?
A Verificação KYC surgiu do nome em inglês (Know Your Customer) sua tradução livre em português quer dizer “Conheça o seu cliente”. Obrigatória por lei essa estratégia busca um grande conjunto de informações sobre o consumidor.
As suas principais funções envolvem, examinação e verificação de identidade, bem como todos os detalhes do cliente, por isso, são utilizados documentos e informações que podem ser cruzados e confrontados garantindo a confiabilidade em todo o processo.
De maneira simples, ela também está relacionada com a estratégias de compliance, que se relaciona com a prevenção de crimes como: fraudes de identidade, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Esse processo se inicia no momento de cadastro do usuário, exigindo assim uma série de documentos, informações e dados com o objetivo de conhecer o usuário.
Benefícios da verificação KYC?
Bom, agora que você já sabe sobre Verificação KYC, vamos explorar os benefícios que ele traz aos usuários que o implementam, utilizando os serviço da Flexdoc, empresa que possui mais de 12 anos de experiência no mercado de soluções tecnológicas como:
- Otimização de processos: com o BackOffice Digital da Flexdoc, a Validação de Documentos é automatizada e otimizada, de acordo com a necessidade de sua empresa;
- Garantia de validade dos documentos e operações: para que nosso serviço seja completo e eficiente no que propõe, garantimos a validade dos documentos.
- Redução de custos: a redução nos custos operacionais, é o que permite à sua empresa a investir em outras áreas, sem que a Validação de Documentos seja prejudicada.
Como fortalecer essa estratégia?
Para além da Verificação KYC, a Flexdoc oferece softwares inteligentes que melhoram o ambiente de trabalho, como:
Flex Extractor
Flex Extractor é uma plataforma que garante a extração automática de dados, baseada em visão computacional e inteligência artificial. Capaz de identificar qual a qualidade para melhor performance do seu negócio.
Análise de fraudes
Esse processo de análise de fraudes utiliza uma combinação de tecnologias e algoritmos que realiza de forma automática e validação de dados e documentos, avaliando os seus riscos.
Biometria Facial
A aplicação do Face Match pode ser usada como um complemento de segurança no momento do cadastro. Ela faz a comparação da selfie com o usuário cadastrado, com foto armazenada no governo federal.
Para saber mais sobre os serviços da Flexdoc que fortalecem a validação KYC, fale com nossos especialistas!
A Verificação KYC, sigla para “Know Your Customer” ou “Conheça o seu Cliente” em português, é uma estratégia obrigatória por lei que visa coletar um conjunto amplo de informações sobre os consumidores. Sua principal finalidade é examinar e verificar a identidade dos clientes, cruzando e confrontando documentos e informações para garantir a confiabilidade no processo. Está relacionada a estratégias de compliance, focando na prevenção de crimes como fraudes de identidade, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
A implementação da verificação KYC traz vários benefícios, incluindo a otimização de processos, a garantia da validade dos documentos e operações, e a redução de custos operacionais. Essas vantagens permitem às empresas investir em outras áreas sem prejudicar a validação de documentos, melhorando a eficiência e a segurança nas operações.
A Flexdoc, com sua experiência de mais de 12 anos no mercado de soluções tecnológicas, oferece softwares inteligentes que contribuem significativamente para o fortalecimento da Verificação KYC. Entre essas soluções estão o Flex Extractor, que garante a extração automática de dados usando visão computacional e inteligência artificial, análise de fraudes através de tecnologias e algoritmos para validação automática de dados e documentos, e a aplicação de biometria facial para complementar a segurança no momento do cadastro.
A biometria facial é utilizada pela Flexdoc como um complemento de segurança no processo de Verificação KYC, especialmente no momento do cadastro do usuário. A tecnologia Face Match compara a selfie do usuário com a foto armazenada no governo federal, verificando a identidade do usuário de forma segura e eficiente, o que ajuda a prevenir fraudes e garantir a autenticidade das informações.
A análise de fraudes realizada pela Flexdoc utiliza uma combinação de tecnologias e algoritmos avançados para realizar a validação automática de dados e documentos, avaliando os riscos associados. Isso não apenas melhora a segurança e a confiabilidade do processo de Verificação KYC, mas também otimiza o ambiente de trabalho ao reduzir a necessidade de verificações manuais extensivas, melhorando assim a performance e a eficiência do negócio.