KYC

A segurança das transações financeiras é uma preocupação constante para Bancos, Corretoras, Fintechs, Seguradoras, Empresas de Crédito e de Meios de Pagamento e diversos outros players do setor Bancário ou Financeiro, em especial diante do crescente volume de fraudes e lavagem de dinheiro que ocorrem no setor.

Uma das etapas mais importantes nesse sentido é a verificação da identidade do cliente, processo conhecido como KYC (Know Your Customer), ou “Conheça seu Cliente”, em português. Nesse contexto, a plataforma KYC da Flexdoc surge como uma solução eficiente e confiável para realizar esse processo com agilidade e precisão.

Neste texto, vamos apresentar com mais detalhes o que é o KYC e como a plataforma da Flexdoc pode ajudar a garantir a segurança das operações financeiras realizadas em suas instituições.

Vamos abordar desde os conceitos básicos até as funcionalidades mais avançadas da plataforma, passando pelos benefícios e vantagens que ela oferece. 

O que é KYC?

KYC é a sigla em inglês para “Know Your Customer”, que em português significa “Conheça seu Cliente”. Esse processo é uma etapa essencial para as instituições financeiras que desejam garantir a segurança das operações financeiras realizadas por seus clientes.

O objetivo do KYC é verificar a identidade do cliente e avaliar o risco envolvido nas transações financeiras realizadas por ele. Para isso, as instituições financeiras utilizam diversas fontes de informação, como:

  • Documentos pessoais;
  • Registros de crédito;
  • Bases governamentais, entre outros.

O KYC é regulamentado por órgãos governamentais em todo o mundo, e a falta de cumprimento dessas regulamentações pode levar a sanções e multas para as Instituições Financeiras. Além disso, a não realização do KYC pode deixar as instituições vulneráveis a fraudes e lavagem de dinheiro.

Setores que mais utilizam o KYC

Os setores que mais comumente utilizam o KYC são aqueles que lidam com transações financeiras e que estão sujeitos a regulamentações que visam prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas. Alguns desses setores incluem:

Instituições financeiras

Bancos, corretoras de valores, casas de câmbio, entre outras instituições financeiras são os principais usuários do KYC.

Essas instituições precisam cumprir com as normas regulatórias impostas pelas autoridades competentes e garantir que seus clientes sejam de fato quem dizem ser, além de avaliar os riscos associados a cada transação financeira realizada.

Empresas de telecomunicações

Empresas que oferecem serviços de telefonia, internet e outras formas de comunicação também podem se beneficiar do KYC para garantir a segurança das transações realizadas com seus clientes.

Empresas de comércio eletrônico

Empresas que vendem produtos e serviços pela internet também podem se beneficiar do KYC para verificar a identidade de seus clientes e evitar fraudes.

Plataformas de pagamento

Plataformas que oferecem serviços de pagamento online também precisam adotar medidas de segurança para evitar fraudes e garantir a privacidade de seus usuários.

Empresas de criptomoedas

Empresas que trabalham com criptomoedas também estão sujeitas a regulamentações que visam prevenir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Nesse caso, o KYC pode ser utilizado para verificar a identidade dos usuários e garantir a segurança das transações realizadas.

Esses são apenas alguns exemplos de setores que podem se beneficiar do KYC. Qualquer empresa que lide com informações sensíveis e precise garantir a segurança das transações realizadas com seus clientes pode adotar práticas semelhantes ao KYC para proteger a privacidade de seus usuários e evitar fraudes.

O que a plataforma de Background Check da Flexdoc faz?

A plataforma de Background Check (KYC) da Flexdoc é uma solução tecnológica que automatiza o processo de verificação de identidade do cliente, tornando-o mais rápido e seguro.

A ferramenta utiliza algoritmos de inteligência artificial e busca em diversas fontes de dados para verificar as informações fornecidas pelos clientes.

Esse sistema permite cadastrar o cliente na ferramenta, informando seus dados pessoais e documentos.

Em seguida, a ferramenta realiza uma busca automática em diversas fontes de dados para validar as informações fornecidas.

Caso haja alguma inconsistência, a plataforma emite alertas para que a equipe responsável possa realizar uma verificação manual.

A plataforma plataforma de Background Check da Flexdoc permite definir diferentes níveis de risco para cada cliente, de acordo com as políticas internas da instituição financeira.

Além disso, é possível definir fluxos de trabalho personalizados, adaptados às necessidades específicas de cada Instituição Financeira.

Como utilizar a plataforma de Background Check da Flexdoc?

A utilização da plataforma de Background Check (KYC) da Flexdoc é bastante simples e intuitiva. Abaixo, vamos apresentar um passo a passo para que você possa utilizar a ferramenta em sua instituição financeira.

  1. Cadastrar o cliente na plataforma: O primeiro passo é cadastrar o cliente na plataforma, informando seus dados pessoais e documentos. A plataforma da Flexdoc permite o cadastro de diversos tipos de documentos, como RG, CPF, CNH, entre outros.
  2. Realizar a verificação automática: Após cadastrar os dados do cliente, a plataforma realiza uma busca automática em diversas fontes de dados para validar as informações fornecidas. Esse processo é realizado de forma rápida e eficiente, permitindo identificar possíveis fraudes ou inconsistências nas informações.
  3. Analisar os resultados da verificação: Após a verificação automática, a plataforma apresenta os resultados para análise da equipe responsável. Caso haja alguma inconsistência, a plataforma emite alertas para que a equipe possa realizar uma verificação manual.
  4. Definir níveis de risco: A plataforma de Background Check (KYC) da Flexdoc permite definir diferentes níveis de risco para cada cliente, de acordo com as políticas internas da instituição financeira. Essa funcionalidade permite que a instituição possa avaliar o risco envolvido em cada transação financeira realizada pelo cliente, garantindo a segurança das operações.
  5. Personalizar fluxos de trabalho: Além de permitir a definição de níveis de risco, a plataforma da Flexdoc também permite a personalização de fluxos de trabalho. Isso significa que a instituição pode adaptar a ferramenta às suas necessidades específicas, garantindo uma maior eficiência e agilidade no processo de verificação de identidade do cliente.

Vantagens da plataforma KYC da Flexdoc

A plataforma de Background Check (KYC) da Flexdoc oferece diversos benefícios e vantagens para as Instituições Financeiras que desejam garantir a segurança das transações financeiras realizadas por seus clientes. Abaixo, listamos algumas das principais vantagens da solução oferecida pela Flexdoc:

  • Agilidade e eficiência: A plataforma da Flexdoc permite realizar o processo de verificação de identidade do cliente de forma rápida e eficiente, automatizando diversas etapas do processo.
  • Redução de fraudes e lavagem de dinheiro: A utilização do Background Check da Flexdoc permite reduzir os riscos de fraudes e lavagem de dinheiro nas transações financeiras realizadas pela instituição financeira.
  • Conformidade regulatória: A plataforma de Background Check (KYC) da Flexdoc é regulamentada por órgãos governamentais, garantindo que a instituição financeira esteja em conformidade com as regulamentações vigentes.
  • Personalização de fluxos de trabalho: A plataforma da Flexdoc permite a personalização de fluxos de trabalho, adaptando a ferramenta às necessidades específicas de cada instituição financeira.
  • Redução de custos: A utilização da plataforma de Background Check da Flexdoc pode reduzir os custos envolvidos no processo de verificação de identidade do cliente, uma vez que diversas etapas são automatizadas.
  • Maior segurança das operações: A plataforma de Background Check (KYC) da Flexdoc oferece uma maior segurança nas operações financeiras realizadas pela instituição, garantindo a integridade das transações.

Proteja sua Instituição Financeira com a solução Procedimento KYC da Flexdoc

Se você precisa contratar uma Plataforma de Procedimento KYC confiável, a Flexdoc pode ajudar.

Oferecemos uma solução completa de KYC que permite verificar a identidade dos seus clientes de forma rápida e eficiente, além de avaliar os riscos associados a cada transação financeira realizada por eles.

Para solicitar uma cotação e saber mais sobre nossos serviços, basta preencher o formulário de contato em nosso site.

Nossa equipe de especialistas entrará em contato com você o mais breve possível para entender suas necessidades e apresentar uma solução personalizada que atenda às suas expectativas.

Não perca mais tempo com processos manuais e burocráticos de KYC. Invista em uma solução moderna e eficiente para garantir a segurança das transações realizadas em sua Instituição Financeira.

Entre em contato com a Flexdoc hoje mesmo e solicite uma cotação!

4.7/5 - (120 avaliações)