Know Your Customer​

A Verificação KYC (Know Your Customer) é a nominação utilizada quando falamos do processo de identificação do cliente. Suas funções principais envolvem a examinação e verificação da identidade, bem como os detalhes de um cliente e, para isso, são utilizados documentos, dados e/ ou informações que possam ser cruzadas e confrontadas de tal forma que possam garantir confiabilidade no processo que está sendo realizado.

A Verificação KYC pode ser considerada, de maneira mais simples, o conjunto de estratégias de compliance que se relaciona com a prevenção de crimes como:

  • Fraudes de identidade;
  • Lavagem de dinheiro;
  • Financiamento ao terrorismo.

No Brasil, através da Lei 9.613/98, uma empresa deve sempre exigir uma série de documentos, informações e dados do cliente, no momento de seu cadastro, com o objetivo de armazená-los e assim, de fato, “conhecer o usuário”.

Essa lei existe, principalmente, pelo fato de que a fase de cadastro é uma das mais importantes, merecendo assim muita atenção por parte da empresa, uma vez que, atualmente, a possibilidade do uso de ferramentas que limitem as ações de golpistas, fraudadores e criminosos, é muito maior, se comparada aos últimos anos.

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